臺(tái)灣詐騙猖獗,、人頭帳戶泛濫，為解決相關(guān)問題,，臺(tái)灣法務(wù)部近日預(yù)告洗錢防制法修正草案帳戶,、帳號(hào)暫停、限制功能或逕予關(guān)閉管理辦法,，虛擬通貨平臺(tái)的人頭帳號(hào),，業(yè)者將可暫停或限制帳戶功能,，或逕予關(guān)閉,。前情提要：臺(tái)灣VASP公會(huì)：完成洗錢防制聲明之虛擬通貨業(yè)者，皆能申請(qǐng)入會(huì)背景補(bǔ)充：黃天牧：臺(tái)灣年底成立VASP公會(huì)，不排除設(shè)專法,！立委賴士葆痛罵金管會(huì)擺爛

為了有效解決人頭帳戶,、帳號(hào)問題，臺(tái)灣法務(wù)部近日發(fā)布公告,，預(yù)告訂定洗錢防制法第十五條之二第六項(xiàng)帳戶,、帳號(hào)暫停、限制功能或逕予關(guān)閉管理辦法,，對(duì)于公告內(nèi)容如有意見或修正建議者,，可以書面向法務(wù)部陳述意見或洽詢，截止日為 10 月 16 日,。

人頭帳號(hào)將可被關(guān)閉

公告指出,，將自己或他人向金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立之帳戶、向虛擬通貨平臺(tái)及交易業(yè)務(wù)之事業(yè)或第三方支付服務(wù)業(yè)申請(qǐng)之帳號(hào)交付,、提供予他人使用而經(jīng)裁處告誡者下稱行為人,，對(duì)其已開立之帳戶、帳號(hào),，或欲開立之新帳戶,、帳號(hào)，金融機(jī)構(gòu),、虛擬通貨平臺(tái)及交易業(yè)務(wù)之事業(yè)及第三方支付服務(wù)業(yè)者得于一定期間內(nèi),，暫停或限制該帳戶,、帳號(hào)之全部或部分功能,，或逕予關(guān)閉。

根據(jù)草案第七條,，虛擬通貨平臺(tái)及交易業(yè)務(wù)之事業(yè)對(duì)于行為人之虛擬通貨帳號(hào),，應(yīng)依下列規(guī)定辦理：

草案第九條指出,，金融機(jī)構(gòu)、虛擬通貨平臺(tái)及交易業(yè)務(wù)事業(yè)及第三方支付服務(wù)業(yè)應(yīng)將行為人視為高風(fēng)險(xiǎn)客戶,，進(jìn)行加強(qiáng)確認(rèn)客戶身分及持續(xù)審查措施,。

金融機(jī)構(gòu)、虛擬通貨平臺(tái)及交易業(yè)務(wù)事業(yè)及第三方支付服務(wù)業(yè)執(zhí)行強(qiáng)化措施時(shí),，發(fā)現(xiàn)有疑似洗錢或其他不法之交易時(shí),，得于查證期間內(nèi),，先予暫停帳戶、帳號(hào)之全部或部分功能,。

金融機(jī)構(gòu)警示帳戶數(shù)激增

根據(jù)金管會(huì)官網(wǎng)最新資料,，截至今年 6 月 30 日，金融機(jī)構(gòu)銀行,、郵局及信用合作社警示帳戶數(shù)已達(dá) 10 萬 4191 戶,，創(chuàng)下自 2010 年第 1 季揭露統(tǒng)計(jì)以來新高，季增 8169 戶或 85,，年增 2 萬 6439 戶或 34,。

洗錢防制法已在 6 月 14 日公布增訂第 15 條之 1 及第 15 條之 2 規(guī)定，倘若無正當(dāng)理由收集他人向金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立之帳戶,，或?qū)⒆约夯蛩讼蚪鹑跈C(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立之帳戶交付,、提供予他人使用，將涉及買簿罪及賣簿罪,。

買簿罪方面,，若價(jià)購(gòu)他人金融機(jī)構(gòu)帳戶，可處 5 年以下有期徒刑,、拘役,，或并科 3000 萬元以下罰金。

賣簿罪方面,，若無正當(dāng)理由將自己或他人金融機(jī)構(gòu)帳戶提供別人使用，將由警察機(jī)關(guān)裁處告誡,，若涉及期約或收受對(duì)價(jià),、提供帳戶達(dá) 3 個(gè)以上、經(jīng)警察機(jī)關(guān)裁處告誡后 5 年內(nèi)再犯,，可處 3 年以下有期徒刑,、拘役，或科或并科 100 萬元以下罰金,。

金管會(huì)首度回應(yīng)JPEX臺(tái)灣災(zāi)情：不是我們業(yè)務(wù),！已按行政程序處理

金管會(huì)正式出臺(tái)《虛擬資產(chǎn)VASP指導(dǎo)原則》！臺(tái)灣10大監(jiān)管重點(diǎn)：禁穩(wěn)定幣,、衍生品,、需銀行信托

臺(tái)灣虛擬通貨公會(huì)首篇新聞稿》三大交易所攜手VASP公會(huì)：整合加密貨幣產(chǎn)業(yè)鏈、對(duì)話監(jiān)管

Tags 人頭帳號(hào)臺(tái)灣法務(wù)部洗錢防制法虛擬貨幣